離岸賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)須知

    離岸賬戶(hù)也叫OSA賬戶(hù)，境外機構按規定在依法取得離岸銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)資格的境內銀行離岸業(yè)務(wù)部開(kāi)立的賬戶(hù)，屬于境外賬戶(hù)；離岸賬戶(hù)只針對公司開(kāi)戶(hù)，個(gè)人開(kāi)戶(hù)是不支持的。離岸賬戶(hù)相對于NRA賬戶(hù)受外匯管制更少些，從資金的安全性角度來(lái)看，離岸賬戶(hù)要安全些，受?chē)彝夤芫直O管沒(méi)那么嚴格。

◆離岸賬戶(hù)的優(yōu)點(diǎn)：

    1、資金調撥自由：

    客戶(hù)的離岸賬戶(hù)即等同于在境外銀行開(kāi)立的賬戶(hù)，可以從離岸賬戶(hù)上自由調撥資金，不受?chē)鴥韧鈪R管制。

    2、存款利率、品種不受限制：

    存款利率、品種不受境內監管限制，比境外銀行同類(lèi)存款利率優(yōu)惠、存取靈活。特別是大額存款，可根據客戶(hù)需要，在利率、期限等方面度身訂做，靈活方便。

    3、免征存款利息稅：

    中國政府對離岸存款取得之利息免征存款利息稅。離岸存款實(shí)際凈收益更為可觀(guān)。

    4、提高境內外資金綜合運營(yíng)效率：

    可充分利用銀行既可提供在岸業(yè)務(wù)同時(shí)具備境外銀行業(yè)務(wù)功能的全方位服務(wù)特點(diǎn)，降低資金綜合成本，加快境內外資金周轉，提高資金使用效率。

    5、內操控，境外運作：

    可以通過(guò)網(wǎng)上銀行進(jìn)行對離岸賬戶(hù)的操作。

◆離岸賬戶(hù)的缺點(diǎn)：

    1、離岸銀行也是犯罪分子所用來(lái)洗錢(qián)的常見(jiàn)場(chǎng)所，因而名聲不佳。

    2、鼓勵居民避稅或逃稅。

    3、因其不在存款人所住地，儲戶(hù)服務(wù)中可能產(chǎn)生不便。

    4、開(kāi)設離岸賬戶(hù)的起點(diǎn)儲蓄金額一般較高，故主要服務(wù)于收入較高的人士。

◆離岸賬戶(hù)的作用：

    1.資金調撥自由：

    客戶(hù)的離岸賬戶(hù)即等同于在境外銀行開(kāi)立的賬戶(hù)，可以從離岸賬戶(hù)上自由調撥資金，不受?chē)鴥韧鈪R管制。

    2.存款利率、品種不受限制：

    存款利率、品種不受境內監管限制，比境外銀行同類(lèi)存款利率優(yōu)惠、存取靈活;特別是大額存款，可根據客戶(hù)需要，在利率、期限等方面度身訂做，靈活方便。

    3.免征存款利息稅：

    中國政府對離岸存款取得之利息免征存款利息稅。離岸存款實(shí)際凈收益更為可觀(guān)。

    4.提高境內外資金綜合運營(yíng)效率：

    可充分利用銀行既可提供在岸業(yè)務(wù)同時(shí)具備境外銀行業(yè)務(wù)功能的全方位服務(wù)特點(diǎn)，降低資金綜合成本，加快境內外資金周轉，提高資金使用效率。

    5.境內操控，境外運作：

    可以通過(guò)網(wǎng)上銀行進(jìn)行對離岸賬戶(hù)的操作。

◆離岸賬戶(hù)的開(kāi)設地：

    1、馬恩島全球許多著(zhù)名的財富管理公司，基金的賬戶(hù)都駐扎在這里。

    2、倫敦老牌發(fā)達的資本市場(chǎng)，離岸賬戶(hù)與在岸賬戶(hù)并帳操作。

    3、中國香港與倫敦十分相似，很多中國企業(yè)成立離岸公司都在那里開(kāi)戶(hù)，特別受到歐美公司的推崇，因為中國香港的保密度比倫敦更好。

    4、新加坡與中國香港相似，但監管更嚴厲，離岸與在岸不能完全并帳操作。

    5、開(kāi)曼塞舌爾英屬維爾京等地 純粹的離岸港類(lèi)型的金融中心，保密性好，但不一定有信用證項下的服務(wù)。

    6、盧森堡和比利時(shí)地處歐洲大陸，大國小資源少，吸引游資是他們獲利一個(gè)主要途徑。

◆開(kāi)設離岸賬戶(hù)需要提供哪些資料

    根據注冊所在地及組織形式的不同，開(kāi)立離岸業(yè)務(wù)所需的資料可能有所不同。有限公司開(kāi)戶(hù)時(shí)，應提供下列文件：

    一、中國香港注冊的有限公司,應提供：

    1、經(jīng)證實(shí)的商業(yè)登記證復印件

    2、經(jīng)證實(shí)的公司注冊證明書(shū)復印件

    3、近一期的周年申報表

    4、經(jīng)證實(shí)的公司組織大綱及章程副本

    5、董事會(huì )決議(二個(gè)以上股東)或授權委托書(shū)(一個(gè)股東)

    6、各董事身份證或護照復印件

    7、銀行開(kāi)戶(hù)申請書(shū)

8、印鑒卡(一式五份)

    二、澳洲、新加坡、英國注冊的有限公司提供：

    1、公司注冊證明書(shū)認證副本

    2、公司章程及組織大綱副本

    3、經(jīng)認證的董事及公司秘書(shū)資料報表

    4、董事會(huì )決議(二個(gè)以上股東)或授權委托書(shū)(一個(gè)股東)

    5、各董事身份證或護照復印件

    6、銀行開(kāi)戶(hù)申請書(shū)

7、印鑒卡(一式五份)

    三、BVI公司，應提供：

    1、公司注冊證明書(shū)認證副本

    2、公司構架證書(shū)

    3、出任董事同意書(shū)

    4、會(huì )議記錄

    5、股票證書(shū)

    6、經(jīng)證實(shí)的公司組織大綱及章程副本

    7、注冊會(huì )計師出具的證明

    8、注冊代表出具的決議書(shū)

    9、各董事身份證或護照

    10、銀行開(kāi)戶(hù)申請書(shū)

11、印鑒卡(一式五份)

    四、美國注冊的有限公司,應提供：

    1、公司注冊證明書(shū)認證副本

    2、公司章程及附則認證副本

    3、于公證人或律師面前作出的法律聲明

    4、董事會(huì )決議(二個(gè)以上股東)或授權委托書(shū)(一個(gè)股東)

    5、各董事身份證或護照復印件

6、銀行開(kāi)戶(hù)申請書(shū)

    五、獨資企業(yè),應提供下列文件：

    1、經(jīng)證實(shí)的商業(yè)登記證影印本

    2、經(jīng)證實(shí)的商業(yè)登記證申請書(shū)影印本

    3、獨資經(jīng)營(yíng)人員身份證或照護影印本

    4、開(kāi)戶(hù)申請書(shū)

5、授權委托書(shū)及印鑒卡(一式五份)

    六、合伙商號開(kāi)戶(hù)時(shí),應提供如下文件：

    1、經(jīng)證實(shí)的商業(yè)登記證影印本

    2、經(jīng)證實(shí)的商業(yè)登記證申請書(shū)影印本

    3、合伙經(jīng)營(yíng)人身份證或照護影印本

    4、合伙商號帳號開(kāi)戶(hù)委托書(shū)

    5、開(kāi)戶(hù)申請書(shū)

6、授權委托書(shū)及印鑒卡(一式五份)

    七、社團開(kāi)戶(hù)時(shí),應提供如下文件：

    1、經(jīng)證實(shí)的社團成立會(huì )議記錄證明影印本

    2、經(jīng)證實(shí)的會(huì )章規則

    3、經(jīng)證實(shí)的登記證明文件

    4、社團開(kāi)戶(hù)委托書(shū)

    5、經(jīng)正式的法人機構代表印鑒證明書(shū)影印本

    6、帳戶(hù)開(kāi)戶(hù)申請書(shū)

    7、印鑒卡(一式五份)

◆國內哪些公司可開(kāi)設離岸賬戶(hù)：

    目前，國內可以開(kāi)設離岸賬戶(hù)的銀行有招商銀行、交通銀行、平安銀行、浦發(fā)銀行、廣東發(fā)展銀行?？蛻?hù)可以先注冊離岸公司后，選擇一家銀行辦理開(kāi)戶(hù)業(yè)務(wù)。由于各家銀行的服務(wù)與手續費有所不同，下面詳細介紹：

招商銀行

》首次開(kāi)通會(huì )收取25USD的開(kāi)戶(hù)費

》銀行賬戶(hù)管理費用：年日均存款低于USD5萬(wàn)，則管理費為USD50/年.

》電匯費：系統外匯款USD15.00/HKD120.00；系統內匯款寄同轉款USD10.00/HKD80.00

》中轉行費用：摩根大通銀行。費用18USD/筆；全額到賬25USD/筆

》L/C：用證開(kāi)立和托收轉開(kāi)收費一樣，5W一下1.25‰ ，5W 以上0.625‰，低35USD，報文費75USD。

》開(kāi)戶(hù)時(shí)長(cháng)：7個(gè)工作日左右

交通銀行

》銀行賬戶(hù)管理費用：年賬戶(hù)流量或者賬戶(hù)余額小于1000USD，收取100-150USD的小額賬戶(hù)管理費

》電匯費：網(wǎng)銀2USD/筆，柜面20USD/筆；同行內快匯2USD/筆

》中轉行費用：中轉行不定，美金一般是花旗和美聯(lián)。費用約5-10USD/一筆

》L/C：金額的0.7‰-1.5‰，轉開(kāi)費用100USD-300USD，具體費用要按照客戶(hù)的信用和資金情況而定。電報費20USD，平郵10USD.

》開(kāi)戶(hù)時(shí)長(cháng)：7個(gè)工作日左右

平安銀行

》首次開(kāi)通會(huì )收取25USD的開(kāi)戶(hù)費

》銀行賬戶(hù)管理費用：若日均存款余額小于5000美元等值外匯，每季度收取5USD賬戶(hù)管理費用；若開(kāi)了多個(gè)幣種的賬戶(hù)，管理費累計計算。

》電匯費：收款行是平安個(gè)人戶(hù)5USD/筆；收款行是平安離岸戶(hù)0手續費；收款行是其他銀行賬戶(hù)20USD/筆。

》中轉行費用：有不同的中轉行，看客戶(hù)是否指定中轉行。費用15-25USD/筆之間。

》L/C：接收按照金額1.25‰ ，電報費20USD

》開(kāi)戶(hù)時(shí)長(cháng)：7個(gè)工作日左右

上海浦東發(fā)展銀行

》銀行賬戶(hù)管理費用：日均存款達到1萬(wàn)美元，無(wú)任何年度費用；如客戶(hù)日均存款不到1萬(wàn)美元，收取50美元賬戶(hù)維持費。--客戶(hù)日均存款指該客戶(hù)名下各幣種賬號累計

》電匯費：

1、網(wǎng)銀匯款同行公司或個(gè)人：免費

2、網(wǎng)銀匯款不同行的公司或個(gè)人：USD18

3、柜面匯款同行的公司或個(gè)人：USD10

4、柜面不同行的公司或個(gè)人：USD30                     

（以上免或已含電報費：USD10/筆）

》L/C：

1、信用證通知費：USD24/筆，              

2、信用證修改通知：USD15/次，            

3、L/C交單：手續費1.25‰，郵費實(shí)收。      

4、D/P、D/A交單：手續費：1‰，郵費實(shí)收。

5、轉讓信用證：手續費1‰，下限USD20,上限USD200,電報費USD25/筆                    

6、開(kāi)證：手續費：1.5‰，下限USD35,郵電費USD25                       

7、銀行詢(xún)證函、公司存款余額證明：USD25/筆

》開(kāi)戶(hù)時(shí)長(cháng)：7個(gè)工作日左右

》特殊要求：大陸必須有公司，可能會(huì )實(shí)地考查